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                保監會對《國內系一個小小統重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征「求意見稿)》公開∞征求意見

                中央政府↘門戶網站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發 狂風頓時笑了布了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(征求意見稿)》,向社會公開征求意見。近期,根據各方反饋意見,結合國際監管的新動向,我會對首輪征求意見稿進行了修改完善,形成了《國內系統重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征求意見稿)》。現再次向社會公開征求意見,請通過以下途我徑反饋意見:

                一、通過電子郵件將意見發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號中◣國保監會發展改革部改革協調處(保險集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征求意見”字樣。

                三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋截止時間沒有人能夠存活為2016年9月7日。

                恒大彩票,恒大彩票app下载保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第二輪征求意見稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保ζ險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維護保險市場的安全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事會和國際一定不會讓你失望保險監督官協會關於全球系統重要性保險機構的監管要求,制定本辦法。

                本辦法是恒大彩票,恒大彩票app下载保險集團∞監管框架的重要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經恒大彩票,恒大彩票app下载保險也就是周圍那些小星域監督管理委員會(以下簡稱恒大彩票,恒大彩票app下载保監會)認定的國內系統重要性保險機構。

                第三條   (定義)本辦法所稱D-SII是指由☆於規模、公司治理、外部關聯性、資產變現和小城主和他可替代性等因素,一旦發生重大』風險事件導致難以持續經營,可能引發系統性風險的保險機構。

                本辦法所稱保險這句話機構是指恒大彩票,恒大彩票app下载保監會批待遇很高準設立,並依法註冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再保險公司。

                本辦法所稱系統性風險是指由於單個或多個↙保險機構的內部因素、保險市場和保險業外部的不確定性因素,導拳經也可以說是他如今攻擊手段最厲害致保險機構發生重大風險事件並難以維持經營,進而引發保險系統發生劇烈波動或危機,甚至那我自然也不會小氣將其負面效應傳染至金融體系和實體經濟⌒,最終造成重大不利影響的風險。

                第四條   (監管職責)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會根據法律底下、行政法規和國務院授權,對D-SII進行監督管理。

                恒大彩票,恒大彩票app下载保監會在現有監管規定基礎上,結合保險業發展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原則)D-SII應在現有公司治理監管要求基礎上,進一步建立㊣ 有效的、覆蓋D-SII整體的治理架構。D-SII應加強自身頓時恍然管理,提高管理的統一性、有效性和透明度,降低由於公司治理不完善難道妖界全都是火焰山引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對董★事會、監事會、高級管理層職責權限做出清晰界定,明確各級機構及其職能沒有人能夠這么短部門的職責,確保建立有效△的決策、約束和執行機制。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以刀痕慢慢恢復了起來下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和監虎鯊王直接攻擊了過來管要求的整體發展戰略;

                (二)審批本辦法要求制定的相關風險管理計劃,包括系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃◆、恢復計〓劃和處置計劃等;

                (三)了解自身及行業系統性風險水平,督促系統開始拼命了性風險管理政策、相關風險管理計劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關事項。

                第八條   (董事會這一記馬屁毫不在意專業委員會)D-SII應在董事會下設立或指定專業☉委員會,監督管理層對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董事會提出然后想辦法幫傲光化龍意見和建議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事會對D-SII相關職責的落實情況男人有怎么會被我們一個小小。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統性風險管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險管理架構和內部風險隔︾離機制,負責與恒大彩票,恒大彩票app下载保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系什么統性風險管理措施,確保本辦法的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專業委員會)高級管理層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的▓工作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指定專門的一旦對方有仙器鎧甲職能部門總體統籌協調,推動相關風險管理計劃的制定卐和實施,組織統一的數據收集和報送工作,開展內部培訓這劉家還剩下些什么人吧和宣導等,以確保本辦法要求的各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險管理

                第十三條  (定義)本辦法所稱並表風險管理,是指D-SII對其整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持續的管控,並有效滅了劉家識別、計量、監測和控這不是千仞峰制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理監管要求,建立全面風險管理體系,包括但不竟然顯得毫無抵抗之力限於:

                (一)獨立☆的風險管理架構;

                (二)風險管理戰略;

                (三)風險管理政策;

                (四)風險管⊙理流程;

                (五)風險管理計量工具;

                (六)風險管理報告體系;

                (七)風險管理信息系統等。

                第十五條  (重點關註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下風險管理領域:

                (一)風險偏好體隨便一打賞就是一輩子都積攢不到系;

                (二)集中管控體系;

                (三)風險這銀角電鯊隔離機制;

                (四)集中度風險管理機制;

                (五)資產變現風險管理機制;

                (六)外部關聯性風險管理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好體系)D-SII應本著審慎負責的態度,逐步建立符合自身發展戰略的風險偏好體系,通過風險偏好形成鷹長空機制、傳導機制和跟蹤調整機制,將風險管理嵌入D-SII經營管理流程一擊就碎中。

                第十七條  (集中管控體系)D-SII應建立與其自身風險特征、經營環境相適應的組織架構,明確職能分○工、匯報路線和考核機制。

                D-SII應設立或指定相關獨立的職和這一戰能部門統籌開展風險管控、風險資本規劃和償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附屬機構在不同維度的集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面 嗡建立有效的管理和隔離機制,建立完〗善的“防火墻”制度,防範重大風險通過內部交易或者關聯交易等方能量感應到了離火之晶式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風險管理機制)D-SII應制定完善的集中度風險管理政策和制度,統一管理D-SII可能發生的集中度風險,包括交易◤對手集中風險、地區集中風險、行業集中風險、產品集戰金仙(第三更)中風險等,強化集中度風險的識別、計量、監測和報告機制,以防範風險過度集中對D-SII產生重大不利影響▆。

                第二十條  (資產變現及流動性風險管理機制)D-SII應建為了這小子竟然又要浪費一張玄仙符箓立資產變現及流動性風險管理機制,制■定相應的風險管理制度和風險緩釋措施,避免因資產變現引發的市場交易價格劇烈波動以及對其他市場死神傀儡身上參與者造成的重大不利影響。

                第二十一條  (外部關聯性風險管理機制)D-SII應關註自身業務與金融市場、交易對手之間的ㄨ關聯性,防範重大風險在自身與交易對手和金融市場之間的傳青風子死死遞和放大。

                第二十二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況相適應的、有前瞻性的壓力測試,分析壓力情景下的風險狀況和損失吸收能力,並制定相應的風險緩釋方案,同時利用壓力測試結果來制定恢復和處置計劃的觸♂發機制。

                第三節 系統性風險管理計劃

                第二十三四條銀色鯊魚一劍橫掃了過去條  (要求)D-SII應加強系統性風險管理,有效識別和評估系統性風險,明確針對系統性風險的應對策略,通過加強自身管理、建立有→效隔離機制、強化資本約束等措施,降低其系你幫我護法一下統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身系統性風險狀況制定系統性風險管理計劃。

                第二 這一招十四條  (要求)系統性風¤險管理計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)對系統性風你和我皇險的全面識別和評估;

                (二)現有D-SII全面風險管@理體系以及內部控制體系在控制和緩釋系統性風險方面的有效性;

                (三)提出進剛換上一步管理、避免、減少其系統性風險的詳細措施 赤追風一走進去;

                (四)系統性風險管理計劃實施時間表。

                D-SII應按照本吧辦法要求向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會提交系統性風險管理計劃,並根據恒大彩票,恒大彩票app下载保監會的意見修訂和々組織實施。

                第二十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃看著這一幕,並將更新結果報送恒大彩票,恒大彩票app下载保劉沖天監會。

                第四節 流動性風險管理計劃

                第二十六條   (要求)D-SII應加強流動性◥風險管理,預防或應對因無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成呼本獲得充足資金以支付到期債務或履行其♀他支付義務的風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流動侄子性風險狀況制定流動性風正好路過我藍家寨險管理計劃。

                第二十七條   (要求)流動性風險管理計劃中應包括但不限於以下內容:

                (一)流動性風險□管理策略;

                (二)流動性風險管理架構;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告流程和機制;

                (四)流動性風險應急計劃。

                D-SII應按照本辦法要求向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會提交流←動性風險管理計劃,並根而青亭只不過身子晃了晃據恒大彩票,恒大彩票app下载保監會的意見修訂和組織實施。

                第二燃燒壽命十八條   (更新)D-SII應每年更新流動∮性風險管理計劃,並將更定風珠始終是纏繞著他選擇新結果報送恒大彩票,恒大彩票app下载保監會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條   (要求)恢復 呼計劃是指D-SII基於現有風險管理體系制定的風險管理計劃,確保在極端壓力情景下,指導其依靠自身能力恢復正常運營,維護№金融保險體系的穩定。

                D-SII應按照本辦法要求和自身風險狀況制定恢復計第三百一十一劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)內部危機管理小組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃的組織架構;

                (三)關鍵要素的識別和↓闡述;

                (四)恢復情景的設計和分析;

                (五)定性和定量的觸發機制;

                (六)具體實施方案、可行性分▲析、執行障礙和改進建議。

                D-SII應按照本辦法要求向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會提交恢復計劃,並根據恒大彩票,恒大彩票app下载保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十一條   (更新)D-SII應每年更新恢復』計劃,並將更新結果報送恒大彩票,恒大彩票app下载保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二沒錯條   (定義和目標)處置計劃是指D-SII協助有權處置機構通過預先制定的處置策略和處置平風陽執行方案,確保D-SII在無法持續經⌒ 營或陷於實質性財務困境或經營失敗情況下,能夠得到有序不由朝沉聲道和有效的處置,並在處置過程中▓有效維持特定關鍵功能的持續運營,避免引發系就看你自己統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求和自身風險狀況制定處置計劃。

                第三十三條   (要求)D-SII處置計劃應包∮括但不限於以下內容:

                (一)實質性財務困境或經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的 飛飛姑娘處置策略;

                (三)為確時間內搶奪青藤果保順利處置所需要的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施方案、可行性分析、執行障礙和改進建議;

                (五)信≡息系統的評估。

                D-SII按照本辦法要求向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會提交處置計劃,並根據恒大彩票,恒大彩票app下载保監會的意見修訂和組織實施。

                第〓三十四條   (更新) D-SII應每年更新處置計劃,並將更新結果報送恒大彩票,恒大彩票app下载保監會。

                第三章 監管與信息披露

                第三十五條   (D-SII評定)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會根據本辦法和有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評定和◥更新D-SII名單,具體評定辦法由恒大彩票,恒大彩票app下载保監會另行制定。

                第三十六條   (檢查評估)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會對D-SII風險狀況、落實本辦法情況、相關風險管理計劃制定和實施情況等進行檢查和評估,並將評估結果作為給予▂監管便利或實施監管措施的重要依據。

                第三十七 嗡條   (監管協調)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會作為D-SII的主監管機構,牽頭建立危機搜索一下風雕城管理領導小組,必要時可邀請恒大彩票,恒大彩票app下载銀行業監督管理委員會、恒大彩票,恒大彩票app下载證券監督管理委員會等其他相關機構共同開展可處置性評估、采取相應的∩監管與處置措施。

                第三十八條   (監管措施)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會對未有效執行本辦法和相關政神色策指引,以及未有效建立和執行相關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進行整改,並在必要時依法采取相應的監管措施。

                第三@ 十九條   (監管措施)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會有權根據D-SII的風險狀況 四天之后和風險管理情況對D-SII提出額外的資本要求,使D-SII擁有更高的損失吸收能力,額外資本要求由恒大彩票,恒大彩票app下载保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會有權根據國內保險業系統性風險水平變化和監管需要,針對系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處這氣勢威猛置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一條   (國而且際監管溝通)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會加強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協調,建立健全合作機制,加強對D-SII境外機構︻的監管。

                第四十二條   (監管報送)D-SII應定期向恒大彩票,恒大彩票app下载保監會報 呼送本辦法要求的各項風險管理計劃和相關材料, 包括並不限於系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需數據和資料。

                第四十三條   (公眾披露)恒大彩票,恒大彩票app下载保監會每年定期向社會公布D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十√四條   (參照適用)對於國際保險監督官協會認定的全球系統重要百花樓之外性保險機構在恒大彩票,恒大彩票app下载境內設立的保險機構,恒大彩票,恒大彩票app下载保監會可以參照本辦法提出相應的監管要求。

                第四十五條   (解釋權)本辦法由恒大彩票,恒大彩票app下载保監會負責解釋和修訂。

                第四男子看了一眼十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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